”Asiakas merkitsi tilisiirron vastaanottajakentt\u00e4\u00e4n sanan ”isi”. Pankki soitti per\u00e4\u00e4n tarkistaakseen, ettei kyse ollut kytk\u00f6ksist\u00e4 pakotelistalla olevaan tahoon. Taustalla vaikuttavat tiukat kansainv\u00e4liset s\u00e4\u00e4nn\u00f6kset.<\/p>\n
Handelsbankenin asiakas sai er\u00e4\u00e4n\u00e4 p\u00e4iv\u00e4n\u00e4 odottamattoman puhelun pankista. Virkailija kertoi, ett\u00e4 h\u00e4nen 65 euron arvoinen tilisiirtonsa oli ”j\u00e4\u00e4nyt kiinni”, koska vastaanottajaksi oli merkitty ”isi”.<\/p>\n
Asiakas oli siis siirt\u00e4nyt rahaa is\u00e4ns\u00e4 tilille. Asiakkaan mukaan virkailija totesi, ett\u00e4 pankin on selvitett\u00e4v\u00e4, ettei kyseess\u00e4 ole mik\u00e4\u00e4n ”terrorismiasia”. Saatuaan asiakkaalta vastaanottajan tiedot virkailija ohjeisti, ett\u00e4 seuraavalla kerralla vastaanottajaksi kannattaa merkit\u00e4 koko nimi.<\/p>\n
Handelsbankenilta todetaan, ettei pankki voi kommentoida yksitt\u00e4isen asiakkaan tapausta. Pankista kuitenkin kerrotaan, ett\u00e4 tilisiirtojen yhteydess\u00e4 muun muassa maksaja- ja saajakent\u00e4t skannataan automaattisesti.<\/p>\n
Samalla tarkistetaan, ett\u00e4 tiedot t\u00e4sm\u00e4\u00e4v\u00e4t ja t\u00e4ytt\u00e4v\u00e4t rahanpesus\u00e4\u00e4nn\u00f6sten vaatimukset. T\u00e4ss\u00e4 yhteydess\u00e4 huomioidaan muun muassa viralliset pakotelistat.<\/p>\n
Jos jokin maksu ei l\u00e4p\u00e4ise seulaa, asiaa selvitet\u00e4\u00e4n ensin pankissa ja tarvittaessa asiakkaaseen otetaan yhteytt\u00e4.<\/p>\n
Taustalla tiukat s\u00e4\u00e4d\u00f6kset<\/strong> \u2013 Pakotteiden kohteena olevien henkil\u00f6iden tai tahojen varat ja resurssit pit\u00e4\u00e4 j\u00e4\u00e4dytt\u00e4\u00e4, eik\u00e4 niille saa siirt\u00e4\u00e4 varoja. Pankkien on seurattava omia rekistereit\u00e4\u00e4n ja maksuliikennett\u00e4\u00e4n havaitakseen, liikkuuko siell\u00e4 sellaisten tahojen tietoja, Pihkala selitt\u00e4\u00e4.<\/p>\n Pankin on syyt\u00e4 toimia my\u00f6s silloin, jos se havaitsee rekistereist\u00e4\u00e4n tai maksuliikenteest\u00e4\u00e4n jonkun, jonka tiedot n\u00e4ytt\u00e4v\u00e4t l\u00e4hes samalta kuin pakotteiden tai j\u00e4\u00e4dytt\u00e4misp\u00e4\u00e4t\u00f6sten kohteena olevan tahon, eik\u00e4 asia selvi\u00e4 pankin omilla selvityksill\u00e4.<\/p>\n Finanssivalvonnan ohjeiden mukaan pankin on tuolloin syyt\u00e4 keskeytt\u00e4\u00e4 liiketoimi ja ilmoittaa asiasta Helsingin ulosottovirastoon. Helsingin ulosottovirasto puolestaan on toimivaltainen viranomainen pakotes\u00e4\u00e4nn\u00f6sten t\u00e4yt\u00e4nt\u00f6\u00f6npanossa.<\/p>\n Sit\u00e4, miten pankit tietojen poimimisen ja valvonnan teknisesti toteuttavat, ei m\u00e4\u00e4r\u00e4t\u00e4 ulkopuolelta, vaan pankit rakentavat j\u00e4rjestelm\u00e4n itse.<\/p>\n ”Ei tarkoitus aiheuttaa haittaa”<\/strong> \u2013 Tarkoitus ei tietenk\u00e4\u00e4n ole aiheuttaa asiakkaalle ylim\u00e4\u00e4r\u00e4ist\u00e4 haittaa, vaan selvitt\u00e4\u00e4, ett\u00e4 maksut menev\u00e4t oikein ja ett\u00e4 lains\u00e4\u00e4d\u00e4nt\u00f6\u00e4 noudatetaan, toteaa pankin viestint\u00e4johtaja Camilla S\u00e5gbom.”<\/p>\n
\nPankeille asetetut velvoitteet liittyen rahanpesun ja terrorismin torjuntaan ovat viime vuosina lis\u00e4\u00e4ntyneet. Finanssivalvonnan lakimies Maarit Pihkala arvioi, ett\u00e4 jos pankki l\u00e4htee selvitt\u00e4m\u00e4\u00e4n esimerkiksi tilisiirron vastaanottajan tietoja tarkemmin, kyse on todenn\u00e4k\u00f6isesti kansainv\u00e4listen finanssipakotteiden tai kotimaisten varojen j\u00e4\u00e4hdytt\u00e4misp\u00e4\u00e4t\u00f6sten noudattamisesta.<\/p>\n
\nHandelsbankenista korostetaan, ett\u00e4 tavoitteena on vain noudattaa s\u00e4\u00e4nn\u00f6ksi\u00e4.<\/p>\n